Làm thế nào để bắt đầu một doanh nghiệp tư nhân ở California

Các chủ sở hữu duy nhất không có nhân viên không cần phải đăng ký mã số thuế liên bang. Họ có thể sử dụng Số An sinh Xã hội (SSN) của mình cho mục đích thuế.

Tuy nhiên, chúng tôi khuyên bạn nên lấy EIN từ Sở Thuế vụ (IRS) vì một số lý do:

• Mở ra cơ hội kinh doanh ngân hàng: EIN thường được yêu cầu để mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp. Điều này có thể giúp tách biệt tài chính cá nhân và doanh nghiệp.
• Giúp thiết lập tín dụng kinh doanh: Với EIN, bạn có thể đăng ký thẻ tín dụng doanh nghiệp và các khoản vay tách biệt với tín dụng của mình. Điều này có thể giúp bạn xây dựng tín dụng cho doanh nghiệp của mình, điều này có thể hữu ích cho các cơ hội tài chính trong tương lai.
• Đơn giản hóa quá trình tuyển dụng: Nếu bạn dự định thuê nhân viên trong tương lai, bạn phải có EIN. Nó phải báo cáo thuế và các tài liệu khác cho IRS và thiết lập bảng lương vì nó giúp phân biệt nhân viên với người sử dụng lao động.
• Tăng cường quyền riêng tư của doanh nghiệp: EIN cũng có thể thay thế số an sinh xã hội của bạn trong giấy tờ kinh doanh, bảo vệ bạn khỏi bị đánh cắp danh tính và thêm một lớp bảo mật bổ sung.
• Chuẩn bị cho sự phát triển kinh doanh: Mặc dù quyền sở hữu duy nhất không yêu cầu về mặt pháp lý EIN, nhưng việc có EIN có thể đơn giản hóa quá trình chuyển đổi nếu bạn quyết định kết hợp hoặc tái cơ cấu doanh nghiệp của mình.

Tùy thuộc vào loại hình kinh doanh của bạn, bạn có thể cần phải có giấy phép, giấy phép và giấy phép phân vùng cụ thể.

• California không yêu cầu giấy phép kinh doanh chung. Bạn có thể sử dụng CalVàng cơ sở dữ liệu Văn phòng Phát triển Kinh tế và Kinh doanh của Thống đốc California cung cấp để xác định giấy phép, giấy phép hoặc giấy phép phân vùng nào bạn cần.

• Ngoài các yêu cầu của tiểu bang và địa phương, một số ngành hoặc ngành nghề nhất định có thể có các yêu cầu cấp phép cụ thể từ các cơ quan tiểu bang như Sở Vấn đề Người tiêu dùng California.
• Các thành phố lớn ở bang California, Los Angeles, San Diego và San Jose, có thể kể tên một số thành phố, có thể có giấy phép và giấy phép địa phương cụ thể mà bạn phải nộp đơn.

Thuế bổ sung của tiểu bang và địa phương

• Ở California, chủ sở hữu duy nhất phải chịu thuế thu nhập của tiểu bang. Bạn phải báo cáo thu nhập kinh doanh của mình trên tờ khai thuế thu nhập cá nhân (Hình thành 540).
• Nếu doanh nghiệp của bạn bán hàng hóa hữu hình, bạn có thể cần phải đăng ký giấy phép bán hàng và thu thuế bán hàng từ khách hàng. Tham quan Trang web của Cục Quản lý Thuế và Phí California để biết thêm thông tin về các yêu cầu về thuế bán hàng và sử dụng.
• Tùy thuộc vào hoạt động kinh doanh của bạn, bạn có thể phải chịu thuế bổ sung ở cấp tiểu bang hoặc địa phương. Nghiên cứu và hiểu rõ mọi nghĩa vụ thuế cụ thể liên quan đến ngành hoặc địa điểm của bạn.

Việc vạch ra ranh giới giữa tài chính cá nhân và tài chính doanh nghiệp của bạn là rất quan trọng để duy trì hồ sơ tài chính chính xác và bảo quản tài sản của bạn. Hãy xem xét việc thiết lập như sau:

• Tài khoản ngân hàng kinh doanh: Việc lập một tài khoản riêng có thể đơn giản hóa việc theo dõi thu nhập và chi phí, đơn giản hóa việc kê khai thuế và tạo uy tín cho hoạt động của bạn.
• Thẻ tín dụng doanh nghiệp: Có thẻ tín dụng doanh nghiệp không chỉ giúp tách biệt chi phí cá nhân và chi phí kinh doanh mà còn hỗ trợ giám sát các chi phí liên quan đến kinh doanh và xây dựng tín dụng cho doanh nghiệp của bạn, điều này có thể mang lại lợi ích trong tương lai.

Với tư cách là chủ sở hữu duy nhất, bạn phải chịu toàn bộ trách nhiệm pháp lý kinh doanh, khiến bảo hiểm trở thành một khía cạnh quan trọng trong kế hoạch kinh doanh của bạn. Điều này có thể bảo vệ bạn khỏi những khiếu nại hoặc sự cố không lường trước được. Chúng tôi khuyên bạn nên xem xét những điều sau:

• Bảo hiểm trách nhiệm kinh doanh chung: Chính sách này bao gồm các cáo buộc về thiệt hại tài sản, tổn hại cơ thể hoặc thương tích cá nhân liên quan đến hoạt động kinh doanh của bạn.
• Bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp: Nếu bạn cung cấp dịch vụ, bảo hiểm này rất quan trọng vì nó bảo vệ bạn khỏi những khiếu nại về sự sơ suất, sai sót hoặc sơ suất trong việc cung cấp dịch vụ của bạn.

Việc lưu giữ hồ sơ cẩn thận giúp tối đa hóa khoản khấu trừ thuế và tổ chức tài chính cho doanh nghiệp tư nhân của bạn. Hãy chắc chắn để theo dõi:

• lợi tức
• Chi phí
• Tài sản/nợ phải trả
• Hàng tồn kho
• Tiền thu

Việc sử dụng phần mềm kế toán, bảng tính hoặc hệ thống có tổ chức giúp việc cập nhật tài liệu dễ dàng hơn trong việc khai thuế và tình hình tài chính nói chung.

Đối với một số doanh nghiệp, việc thành lập LLC có thể phục vụ các mục tiêu dài hạn tốt hơn so với doanh nghiệp tư nhân. LLC cung cấp các lợi thế như:

• Bảo vệ trách nhiệm: Tài sản cá nhân và doanh nghiệp của bạn khác biệt về mặt pháp lý với cấu trúc LLC. Doanh nghiệp của bạn là một pháp nhân nộp thuế riêng biệt với chủ sở hữu doanh nghiệp.
• Độ tin cậy: Việc chỉ định LLC chính thức có thể nâng cao hình ảnh chuyên nghiệp của bạn với khách hàng.
• Tiềm năng tăng trưởng: LLC rất phù hợp nếu cuối cùng bạn muốn mở rộng hoạt động hiện tại của mình.
• Tính linh hoạt về thuế: LLC cho phép bạn chọn cách đánh thuế thu nhập kinh doanh của mình.

Tuy nhiên, LLC cũng có những đánh đổi để cân nhắc:

• Phức tạp: LLC yêu cầu soạn thảo thỏa thuận điều hành và nghĩa vụ báo cáo hàng năm. Quyền sở hữu duy nhất liên quan đến ít giấy tờ hơn.
• Chi phí: Việc thành lập và duy trì một LLC có phí trả trước và chi phí liên tục cao hơn.

• Bộ trưởng Ngoại giao California
• Văn phòng nhãn hiệu và bằng sáng chế Hoa Kỳ
• Chi tiết liên lạc của Quận California 
• Ứng dụng EIN 
• Mẫu thuế cá nhân 1040
• Lịch trình C
• Lên lịch SE
• Tờ khai thuế thu nhập cá nhân California (Mẫu 540)
• Trang web của Cục Quản lý Thuế và Phí California
• Calgold
• Văn phòng Phát triển Kinh tế và Kinh doanh của Thống đốc California
• Sở Vấn đề Người tiêu dùng California