Руководство по поиску инвесторов

Найти инвесторов для вашего малого бизнеса или стартапа сложно; это множество различных вариантов и направлений, каждый из которых имеет свои собственные требования, условия погашения и меняющийся уровень желаемого участия в управлении вашим предприятием. Более того, даже если вы знаете, какой тип инвестиционного варианта вам подходит, вполне вероятно, что вам несколько раз откажут. Может потребоваться множество предложений и предложений, прежде чем вы найдете источник, который обеспечит вас средствами, необходимыми для развития вашего бизнеса.

Создание бизнес-плана

Ни один инвестор не воспримет вас всерьез, если у вас нет четкого бизнес-плана. Чтобы написать хороший текст, необходимо учитывать ряд важных аспектов. Подробный и тщательный бизнес-план не только убедит инвесторов в том, что вы настроены серьезно и что ваши цели достижимы, но также позволит вам не сбиться с курса и организованно достигать своих целей.

Напишите исполнительное заявление

Это будет самая важная часть вашего бизнес-плана, на которую инвесторы обратят наибольшее внимание. В убедительном заявлении руководителя будет изложена миссия вашего бизнеса, а также дано краткое и понятное описание вашего продукта или услуги и того, как они вписываются на рынок. Он должен включать описание предлагаемой или фактической структуры вашего предприятия, включая информацию о занятости, а также о том, где вы находитесь.

Ставьте четко определенные цели

Постановка четких целей поможет вам добиться успеха и во многом убедит инвесторов в том, что ваш стартап или малый бизнес жизнеспособен и достоин их средств. В свой бизнес-план обязательно включите подробный пятилетний финансовый прогноз со всеми необходимыми предлагаемыми финансовыми отчетами, включая балансовые отчеты, отчеты о движении денежных средств, отчеты о прибылях и убытках.

Рассчитайте сумму денег, которая вам нужна

Очевидно, что если вы надеетесь на финансовую поддержку со стороны инвестора, вам необходимо предоставить подробный отчет о средствах, которые вы считаете необходимыми для запуска и запуска вашего проекта. Обычно это обширный список всех прогнозируемых расходов за пять лет, включая средства, необходимые для оплаты труда сотрудников, покупки оборудования и других прогнозируемых счетов.

Кроме того, вам следует включить предложение оптимальных условий погашения кредита, независимо от того, хотите ли вы взять на себя долг или собственный капитал, а также то, как ваш бизнес будет выполнять это обязательство.

Достижение наглядности, жизнеспособности и готовности рынка

Это помогает приобрести устоявшееся присутствие и репутацию, прежде чем идти на встречу с инвесторами. Это можно сделать разными способами, будь то презентация вашей квалификации, размещение некоторых подписей в Интернете или встреча и установление отношений с членами местного предпринимательского сообщества.

Присоединяйтесь к профессиональной платформе социальных сетей

Необходимым средством продвижения вас и вашего бизнеса или стартапа является членство в онлайн-платформе социальной сети. Через них вы встретитесь с предпринимателями-единомышленниками и возможными инвесторами, заинтересованными в финансировании вашего бизнеса.

LinkedIn: LinkedIn — это ориентированная на бизнес сетевая платформа, цель которой — связать сотрудников и компании в схожих областях. Пользователи создают профили и устанавливают онлайн-профессиональные связи с людьми из выбранных ими отраслей. Если вам нужно нанять сотрудников для вашего начинающего малого бизнеса, лучшего ресурса для этого не найти. Сегодня на сервисе зарегистрировано более 546 миллионов пользователей из более чем 200 стран. Без создания профиля в LinkedIn вам будет сложно завоевать доверие инвестиционных компаний, от которых вы хотите получить финансирование.

AngelList: AngelList — это ориентированный на предпринимателей веб-сайт, основанный в 2010 году с целью бесплатного соединения стартапов, нуждающихся в финансировании, с бизнес-ангелами по всему миру. Основатель Навал Равикант создал сайт с целью демократизации инвестиционного процесса и предоставления всем предпринимателям равных возможностей для поиска необходимых средств для развития своего стартапа. AngelList помогает найти подходящего инвестора (или инвесторов), сортируя инвестиционные синдикаты и известных бизнес-ангелов по регионам и областям деятельности.

Помимо LinkedIn и AngelList, существует множество других веб-сайтов, занимающих аналогичную нишу, включая MicroVentures , Funded.com , Gust и другие, которые предоставляют потенциальным предпринимателям доступ к всемирной сети потенциальных источников инвестиций.

Профессиональный блог

Еще один способ заявить о себе, повысить свою узнаваемость и, возможно, привлечь инвесторов — это ведение блога на темы, связанные с той сферой, в которой вы надеетесь создать бизнес. Ведение блога не принесет вам огромных денег, независимо от того, создадите ли вы собственный сайт или устроитесь на работу в веб-компанию; большинство блогеров зарабатывают менее 3.50 долларов в день (хотя некоторые действительно добиваются больших успехов ), но это отличный способ отточить свои навыки письма, заявить о себе и погрузиться в необходимые исследования, которые помогут вам разработать бизнес вашей мечты.

Quora: Quora — это веб-сайт, где пользователи могут задавать вопросы или отвечать на них по любой теме. Его отличительная особенность заключается в том, что сообщество состоит из высокообразованных, весьма успешных людей из самых разных областей, включая предпринимателей, генеральных директоров, ученых, врачей, юристов и художников всех направлений, которые публикуют сообщения под своими именами и указывают свою квалификацию.

Вопросы разделены по темам, и популярные темы, такие как венчурный капитал и бизнес-ангелы, пользуются популярностью у сотен тысяч подписчиков и включают вопросы, заданные известными людьми в своих отраслях. Лучшие ответы получают наибольшее количество голосов, и публикация подробных, всесторонних ответов на вопросы, в которых вы хорошо разбираетесь, поможет вам повысить узнаваемость и установить связи с успешными людьми в выбранной вами области, включая потенциальных инвесторов.

Общайтесь с личными связями

Простой и эффективный способ поиска возможных источников инвестиций — это распространить информацию через любые личные контакты, которые вы установили в университете, аспирантуре или других сферах жизни, которые могут иметь полезные деловые связи или налаженные отношения с инвесторами.

Если вы ходили в хорошую школу или достаточно долго работаете в отрасли, скорее всего, вы знаете людей, которые знают людей, и никогда не помешает зайти в свой каталог или список друзей в Facebook, чтобы рассказать им о вашем малом бизнесе. план в надежде на подключение к источнику инвестиций.

Привлекайте местное стартап-сообщество

Ничто не заменит выход на улицу и встречу с людьми лицом к лицу. Ищите в Facebook группы стартапов или предпринимателей в вашем районе, присоединяйтесь к ним и посещайте их мероприятия. Общение с местными предпринимателями – это прекрасная возможность задать вопросы знающим людям, получить советы по привлечению инвесторов и поделиться собственными знаниями.

Участие в сообществе поможет вам обрести уверенность, расширить свои знания о том, чего требуют/ожидают инвесторы, и позволит вам закрепиться в выбранной вами отрасли, что поможет вам преодолеть разрыв между наличием плана и получением финансирования.

Посещать мероприятия

Эффективным средством получения известности, опыта и встреч с инвесторами является посещение отраслевых мероприятий, на которых стартапы представляют свой бизнес, общаются с другими предпринимателями и подводят итоги конкуренции.

Подобные мероприятия проводятся во всех регионах США, и их легко найти на таких сайтах, как Technori (чикагская компания, специализирующаяся на организации мероприятий в сфере технологий для стартапов, инвесторов и представителей СМИ) и Meetup.com , где перечислены мероприятия во всех регионах на любой вкус, включая конференции, связанные с бизнесом и технологиями, а также встречи для любителей и спортивные мероприятия.

Найдите подходящего инвестора для вас

Потенциальные владельцы малого бизнеса и начинающие стартапы сталкиваются с множеством вариантов инвестиций в стремлении привлечь капитал для своего предприятия. Хотя наличие большого количества маршрутов для рассмотрения определенно не означает успеха – на этом пути будет много отказов, независимо от того, насколько обоснован и эффективен ваш бизнес-план – знание ваших вариантов поможет вам решить, какой маршрут подходит именно вам, и лучше скоординируйте свой план атаки.

Бизнес-Ангелы

Проще говоря, бизнес-ангел — это человек с большими деньгами, который инвестирует в стартапы или малые предприятия в обмен на долю в капитале или заемные средства. Обычно бизнес-ангелы занимаются этим не только ради прибыли, но и из-за активного интереса к перспективной идее или развивающейся технологии, или чтобы отблагодарить молодых предпринимателей, которые, в свою очередь, рискнули, вложив средства в стартапы на ранних этапах своей карьеры. Поскольку большинство стартапов терпят неудачу , шансы бизнес-ангела получить хорошую прибыль от своих инвестиций невелики.

При обращении к бизнес-ангелам основное внимание следует уделять не финансам и статистике, а новизне вашего продукта или услуги и проблеме, которую они решают. В отличие от венчурных компаний, они тратят свои собственные деньги, и в инвестициях задействовано больше личных связей, и частью сделки обычно является сравнительно более высокая прибыль от первоначальных инвестиций. Это означает, что они могут захотеть играть более активную роль в вашем бизнесе, чем другие типы инвесторов, но это зависит от человека.

Ангельские сети и группы

Все больше и больше инвесторов-ангелов объединяются в сети, ориентированные на финансирование стартапов в конкретном регионе. Они объединяют свои финансовые ресурсы и портфели акций, чтобы выбрать наиболее привлекательные инвестиции, о которых они все знают. Обычно у ангельских сетей есть цикл финансирования, в рамках которого они принимают Х количество стартапов в год в зависимости от привлекательности их предложений и других квалификаций.

Ассоциация ангельского капитала (Angel Capital Association) — это отличный список сетей и групп ангельских инвесторов по регионам, который также включает страницу мероприятий со списком крупных региональных саммитов и встреч, где стартапы могут встретиться с ангельскими инвесторами и представить им свои проекты.

Венчурный капитал

В отличие от бизнес-ангелов, которые используют собственные средства, венчурные фирмы накапливают крупные фонды чужих денег для осуществления инвестиций. Поскольку они не используют собственный капитал и больше сосредоточены на получении высокой прибыли от своих инвестиций, венчурные фирмы, как правило, гораздо более избирательны в отношении стартапов и предприятий, в которые они инвестируют. Фактически, только 2.5% стартапов , которые ранее получали инвестиции от бизнес-ангелов, впоследствии получают инвестиции от венчурных фондов.

Тем не менее, объем венчурных инвестиций за последние годы огромен, достигнув в 2017 году самого высокого уровня за десятилетие — 84.2 миллиарда долларов, что является самым высоким показателем со времен пузыря доткомов. Таким образом, несмотря на относительный консерватизм венчурных фирм, в обращении находится много капитала, который при наличии подходящего продукта и грамотной презентации может оказаться вашим.

Чтобы привлечь венчурные инвестиции, ваша идея малого бизнеса/стартапа должна выглядеть разумной и профессиональной. Фирмы не будут рисковать, если предложение будет небрежным и плохо продуманным. Они также обратят внимание на вашу команду: если ваш кадровый резерв состоит из опытных профессионалов и/или выпускников уважаемых университетов, у вас будет больше шансов привлечь венчурную фирму для финансирования вашего предприятия.

Друзья и семья

Вы можете неохотно просить у богатых друзей и членов семьи кредит, чтобы начать свой бизнес, опасаясь, что неудача нанесет непоправимый вред вашим отношениям. Тем не менее, если вам посчастливилось иметь личные отношения с людьми, которые могут позволить себе предоставить вам кредит, это может быть одним из лучших способов.

Благодаря своему доверию и уверенности в вас, друзья и семья, скорее всего, предложат вам более выгодные условия по кредиту, чем вы могли бы получить в другом месте, даже если общая сумма, которую вы получите, может быть не такой высокой. Просто будьте честны с ними о своих целях и финансовых потребностях.

Программы инкубатора

Инкубаторы предоставляют стартапам множество ресурсов, которые помогут им начать работу, включая офисные помещения, технологии, а также советы и обучение тому, как эффективно управлять бизнесом. Хотя они могут и не инвестировать напрямую в ваш бизнес, они часто связывают вас с теми, кто это делает. Цена в том, что инкубаторы могут попросить долю в вашем бизнесе.

Для начинающего стартапа мало что может быть столь же полезным, как инкубатор. Часто офисные помещения, предоставляемые такими программами, используются несколькими стартапами одновременно, что способствует атмосфере дружеской конкуренции, взаимного обмена идеями и поддержки. Ознакомьтесь со списком инкубаторских программ в вашем регионе на сайте Национальной ассоциации бизнес-инкубаторов.

Ускоряющие программы

Акселераторы похожи на инкубаторы, за исключением того, что они помогают стартапам, которые уже работают, а не тем, которые находятся в зачаточном состоянии. У них много общего; предоставляют рабочие места и необходимое оборудование, а также связывают стартапы с клиентами и финансированием, но при этом более избирательно подходят к тому, кого они берут на работу. Если вы хотите, чтобы вас приняли в программу акселератора, ваш бизнес уже должен показывать положительные признаки роста и прогресса.

Коллективного финансирования

Краудфандинг подходит не всем, но популярные сайты, такие как gofundme , Indiegogo и Kickstarter, помогли многим предпринимателям добиться успеха. Плюсы заключаются в том, что краудфандинговые платформы обеспечивают огромную известность, позволяя открыть свой бизнес для тысяч потенциальных инвесторов по всему миру, а также в том, что собрать множество небольших пожертвований гораздо проще, чем одно или два крупных.

Это позволит мгновенно получить широкую обратную связь. Если ваша идея великолепна, она может распространиться по платформам социальных сетей и даже привлечь интерес журналистов и изданий, увеличивая вероятность получения средств, необходимых для развития вашего бизнеса. С другой стороны, если ваша идея не так хороша, отсутствие интереса или пожертвований быстро даст вам об этом знать.

Однако у этой практики есть и недостатки. Прозрачность, присущая этой практике, хотя и полезна в некотором смысле, ставит вас на крючок для множества разных сторон, и вы должны всегда быть открытыми и общительными. Если что-то пойдет не так и вы не сможете достичь своих целей, плохие новости, скорее всего, вызовут большое разочарование у большого числа людей.

Ещё одна проблема заключается в том, что ваша идея станет достоянием общественности до того, как она будет реализована, что создаёт риск её кражи недобросовестным подражателем. Тем не менее, краудфандинг оказался успешным для многих предпринимателей, некоторые из которых привлекли гораздо больше средств, чем планировалось изначально, как, например, проект Superscreen Брента Моргана — планшетный экран за 99 долларов, способный взаимодействовать с телефонами, который за неделю собрал более 1 миллиона долларов , что значительно превысило целевую сумму в 50 000 долларов.

Чтобы провести успешную краудфандинговую кампанию, вы должны быть хорошо подготовлены и написать исчерпывающую презентацию с целью как можно быстрее привлечь финансирование. Обеспечьте своим инвесторам хорошие стимулы, будьте открыты и сообщайте о развитии событий и возможных неудачах.

Профессиональные сетевые сайты

Как уже упоминалось выше, такие сайты, как LinkedIn и AngelList, могут стать отличным средством поиска инвесторов. В LinkedIn есть функция «Расширенный поиск» , которая позволяет отфильтровать миллионы пользователей и найти подходящих инвесторов, правильно подобрав ключевые слова. Общие контакты, которые вы установили через платформу, также могут помочь вам связаться с нужным инвестором.

Частные инвестиционные компании

Частные инвестиционные компании являются проверенным временем средством получения финансовой поддержки и представляют собой компании по управлению инвестициями, которые инвестируют в стартапы с помощью нескольких стратегий. Они стремятся купить частный капитал в молодом бизнесе в надежде продать его с большой прибылью через длительный период.

Согласно Fortune.com , частные инвестиционные компании в настоящее время владеют рекордным объемом средств — почти 1 триллион долларов, — которые им трудно инвестировать. Сейчас может быть подходящее время, чтобы обратиться за инвестициями в одну из таких компаний. На сайте Street of Walls есть отличное руководство по соответствию критериям для инвестиций в частные инвестиционные компании, которое можно найти здесь.

Администрация малого бизнеса

Еще один вариант финансирования вашего малого бизнеса или стартапа — получение кредита через Управление по делам малого бизнеса (SBA), федеральное агентство, занимающееся оказанием финансовой поддержки начинающим предпринимателям. Вы можете обратиться за кредитом SBA в кредитные союзы и банки, сотрудничающие с агентством, причем как минимум один из них доступен во всех пятидесяти штатах. Кредиты SBA более удобны в управлении, чем традиционные банковские кредиты, поскольку предлагают более длительные сроки погашения и меньший первоначальный взнос, что является преимуществом для владельца малого бизнеса, испытывающего нехватку средств.

Программа инвестиционных компаний малого бизнеса (SBIC)

Компании по инвестициям в малый бизнес (SBIC) — это частные организации, лицензированные SBA (Администрацией малого бизнеса США) для оказания помощи в финансировании малых предприятий и других предпринимательских проектов. SBIC появились после принятия Закона об инвестициях в малый бизнес 1958 года, который удовлетворил общепризнанную потребность в улучшении доступа к финансированию для малых предприятий по всей стране. SBIC финансируются за счет собственного капитала и заемных средств, гарантированных SBA. Чтобы узнать, соответствует ли ваш бизнес требованиям для участия в программе SBIC, вы можете сделать это здесь.

Совершенствуйте свою подачу

Отличная презентация равносильна привлечению инвестора для финансирования вашего малого бизнеса или стартапа. Если вы не осветите все ключевые аспекты своей идеи и не объясните, как добиться успеха, ваши шансы привлечь инвестора невелики. Даже при идеальной презентации могут произойти отказы по независящим от вас причинам, поэтому лучше всего сделать все правильно с вашей стороны.

Проведение исследования

Знать типы предприятий и стартапов, на которых фокусируются инвесторы, важно: нет смысла тратить время на ухаживания или просьбы о встречах с инвестором, который не специализируется в отрасли, в которой вы пытаетесь принять участие.

Выясните, какие инвесторы специализируются в вашей области и имеют опыт финансирования аналогичных предприятий, и составьте список из пятидесяти инвесторов, соответствующих этому шаблону. После этих шагов пришло время связаться с инвестором по соответствующим каналам: либо связавшись с инвестором напрямую по электронной почте, либо попытавшись получить доступ через общий контакт, будь то друг, коллега или контакт в LinkedIn.

Написание электронного письма

Ваше электронное письмо потенциальным инвесторам должно быть ясным и кратким; определите, чем вы занимаетесь, бизнес, который вы ведете или хотите начать, и почему вы обратились именно к ним. Если возможно, укажите взаимные контакты или инвесторов, которые финансировали ваш бизнес в прошлом. Когда вы делаете запрос на встречу, укажите даты, которые вам подходят, и будьте максимально гибкими.

Оттачивание навыков публичных выступлений

Хорошие навыки публичных выступлений помогут убедить инвестора в том, что ваша идея успешна. Некоторые рождаются с ними, а другим приходится очень много работать, чтобы научиться комфортно выступать перед людьми.

Вот некоторые ключи к хорошему публичному выступлению:

• Используйте язык тела. Делайте жесты руками и двигайтесь, а не стойте на месте, положив руки по бокам. Не стесняйтесь смотреть людям в глаза и обращаться к ним напрямую.
• Сделайте глубокий вдох. Если вы от природы нервничаете перед толпой, это поможет вам справиться со стрессом.
• Используйте прямой язык. Старайтесь избегать слов-паразитов и голосовых тиков. Задавайте наводящие вопросы, чтобы перевести аудиторию к следующей части презентации.
• Упражняться. Это единственный способ стать лучше. Сделайте записи своих пробных выступлений, укажите на свои слабые стороны и поработайте над ними.

Тамада

Существует множество организаций, занимающихся помощью людям в совершенствовании навыков публичных выступлений. Toastmasters International , некоммерческая организация, насчитывающая более 16 000 отделений по всему миру, является одной из самых известных и уважаемых.

Организация помогает своим членам преодолевать проблемы с публичными выступлениями с помощью программы обучения коммуникативным навыкам. Во время собрания несколько участников по очереди произносят речи по заранее выбранным темам, в то время как другим участникам поручено оценивать их работу и выполнять другие роли.

Если ваши способности к публичным выступлениям нуждаются в некоторой работе, подумайте о том, чтобы найти ближайшее к вам отделение Toastmasters и посетить несколько встреч, прежде чем предлагать инвесторам.

Dale Carnegie

Дейл Карнеги был американским писателем и одним из первых представителей того, что мы знаем как книги по самопомощи. Его самая известная работа, « Как завоевывать друзей и влиять на людей» , в которой он излагает свои методы лести, завоевания друзей, достижения успеха в бизнесе и ведения счастливой жизни, стала огромным бестселлером и остается популярной и широко читаемой по сей день.

Основанная в 1912 году, организация Dale Carnegie Training воплощает принципы этого человека на практике, предлагая разнообразные программы обучения на практике, которые учат студентов тому, как лучше всего работать на рабочем месте, выстраивать полезные рабочие отношения, представлять идеи и добиваться успеха в профессиональной деятельности в целом. С момента основания более 8 миллионов человек прошли обучение по одноименной программе.

Как и Toastmasters, Дейл Карнеги — еще один отличный образовательный инструмент, позволяющий отточить навыки публичных выступлений перед тем, как выступать перед инвесторами.

Использование статистики, графиков и других наглядных пособий

Ваша презентация инвесторам без наглядных пособий, которые помогут им представить ваш продукт или услугу и то, как она будет реализована. Создайте презентацию PowerPoint с фотографиями, иллюстрирующими ваши идеи, а также со статистикой и графиками, демонстрирующими ваш план достижения успеха, то, как вы планируете использовать запрашиваемые средства и как вы обеспечите возврат своих инвестиций.

Помните: говорите вы, поэтому не заполняйте свой PowerPoint кучей ненужного, отвлекающего текста. Пусть графики и фотографии говорят сами за себя.

Практика!

Убедитесь, что в тот момент, когда вы будете готовы представить свою презентацию потенциальным инвесторам, вы знаете ее вдоль и поперек, что уменьшит вероятность ошибиться в ваших словах или потерять свое место. Вы можете убедиться в этом, проводя практические презентации перед аудиторией друзей или лояльных сотрудников.

Подготовка к обратной связи

Будьте готовы ответить на любые вопросы, которые зададут вам инвесторы, как во время презентации, так и после нее. Подумайте обо всех возможных проблемах или опасениях, которые могут возникнуть, и дайте обоснованные ответы на эти гипотетические вопросы. Хорошо, когда аудитория вашей практики дает обратную связь после ваших пробных презентаций, чтобы лучше подготовиться к вопросам, которые могут возникнуть у инвесторов о вашем бизнесе. Вы же не хотите, чтобы вас застала врасплох проблема, которую вы досконально не рассмотрели.

Проведение презентации

Когда придет время проводить презентацию, полезно помнить несколько вещей: Будьте кратки и прямолинейны, стараясь не тратить слишком много времени потенциального инвестора. Покажите свою уверенность, встав прямо и глядя в глаза. Внимательно и внимательно выслушивайте любые отзывы и демонстрируйте уважение, поблагодарив инвестора за то, что он уделил вам свое время.

Последующие действия

После вашей первой встречи с инвестором, независимо от того, считаете ли вы, что она прошла хорошо или нет, отправьте ему короткое электронное письмо с благодарностью и вежливым вопросом, что они думают о презентации. Это поможет поддерживать общение между вами и инвестором, даже если он изначально решит не присоединяться к вам. Никогда не знаешь, когда они вернутся, когда придет время.

Не сдавайся

Даже после того, как вы несколько раз столкнулись с отказом, никогда не отступайте от достижения своей цели — найти инвесторов для финансирования вашего бизнеса. Все самые успешные предприниматели сталкивались с этим снова и снова. Лучше не погружаться в яму отчаяния и самоуспокоенности, а держать голову высоко и учиться на своих ошибках. Никогда не знаешь, была ли ваша идея или презентация ошибочной, или же проблема заключалась в том, что инвестору еще не пришло время вложиться в ваш бизнес.

Практически все успешные люди сталкивались с отказами в своей жизни, так что вы не одиноки. Уолта Диснея уволили с первой работы в газете за недостаток креативности, а первую книгу Стивена Кинга отвергли тридцать раз . Ключевая черта успешных людей — никогда не отступать перед лицом трудностей или отказов.

В журнале Fast Company Бен Лерер, генеральный директор Thrillist Media Group, так говорит об извлечении уроков из неудач: «За последние девять лет развития Thrillist Media, конечно, были моменты, когда я понимал, что отдельные части бизнеса или определенные стратегии не работают. Мой подход всегда заключается в том, чтобы как можно раньше признать, что подход не работает, и работать над исправлением ситуации, не позволяя ей затягиваться».