Как начать индивидуальное предпринимательство в Калифорнии

Индивидуальным предпринимателям без сотрудников не нужно регистрироваться для получения федерального налогового идентификационного номера. Они могут использовать свой номер социального страхования (SSN) в целях налогообложения.

Однако мы рекомендуем получить EIN в Налоговой службе (IRS) по нескольким причинам:

• Открывает возможности бизнес-банкинга: EIN часто требуется для открытия корпоративного банковского счета. Это может помочь разделить личные и деловые финансы.
• Помогает установить бизнес-кредит: Имея EIN, вы можете подать заявку на получение бизнес-кредитных карт и кредитов отдельно от вашего кредита. Это может помочь вам получить кредит для вашего бизнеса, что может быть полезно для будущих финансовых возможностей.
• Облегчает процесс найма: Если вы планируете нанимать сотрудников в будущем, у вас должен быть EIN. Он должен сообщать в IRS налоги и другие документы, а также начислять заработную плату, поскольку это помогает отличать сотрудников от работодателей.
• Повышает конфиденциальность бизнеса: EIN также может заменить ваш номер социального страхования в деловых документах, защищая вас от кражи личных данных и добавляя дополнительный уровень конфиденциальности.
• Готовится к росту бизнеса: Несмотря на то, что индивидуальное предпринимательство по закону не требует EIN, его наличие может упростить переход, если вы решите зарегистрировать или реструктурировать свой бизнес.

В зависимости от типа вашего бизнеса вам может потребоваться получение определенных лицензий, разрешений и разрешений на зонирование.

• Калифорния не требуется генеральная лицензия на ведение бизнеса. Вы можете использовать КалГолд база данных Управление бизнеса и экономического развития губернатора Калифорнии позволяет определить, какие лицензии, разрешения или разрешения на зонирование вам необходимы.

• В дополнение к государственным и местным требованиям к определенным отраслям или профессиям могут предъявляться особые требования по лицензированию со стороны государственных органов, таких как Департамент по делам потребителей Калифорнии.
• Крупные города в штатах Калифорния, Лос-Анджелес, Сан-Диего и Сан-Хосе, и это лишь некоторые из них, могут иметь специальные местные лицензии и разрешения, на которые вам необходимо подать заявку.

Дополнительные государственные и местные налоги

• В Калифорнии индивидуальные предприниматели облагаются подоходным налогом штата. Вы должны указать доход от своего бизнеса в декларации по подоходному налогу с населения (Формы 540).
• Если ваш бизнес продает материальные товары, вам, возможно, придется зарегистрироваться для получения разрешения продавца и собирать налог с продаж с клиентов. Посетить Веб-сайт Департамента налогов и сборов Калифорнии для получения дополнительной информации о требованиях по налогу с продаж и использования.
• В зависимости от вашей деловой активности вы можете облагаться дополнительными налогами на уровне штата или на местном уровне. Изучите и поймите любые конкретные налоговые обязательства, связанные с вашей отраслью или местоположением.

Проведение границы между вашими личными и деловыми финансами имеет решающее значение для ведения точного финансового учета и сохранения ваших активов. Рассмотрите возможность настройки следующего:

• Бизнес банковский счет: Создание отдельного счета может упростить отслеживание доходов и расходов, упростить подачу налоговых деклараций и повысить доверие к вашей деятельности.
• Кредитная карта для бизнеса: Наличие бизнес-кредитной карты не только помогает разделить личные и деловые расходы, но также помогает контролировать расходы, связанные с бизнесом, и повышать кредитоспособность вашего бизнеса, что может оказаться полезным в будущем.

Как индивидуальный предприниматель, вы несете всю тяжесть любых деловых обязательств, что делает страхование важнейшим аспектом вашего бизнес-плана. Это может защитить вас от непредвиденных претензий или инцидентов. Мы рекомендуем обратить внимание на следующее:

• Страхование общей деловой ответственности: Эта политика распространяется на обвинения в причинении имущественного ущерба, телесных повреждений или телесных повреждений, связанных с вашей деловой деятельностью.
• Страхование профессиональной ответственности: Если вы предлагаете услуги, эта страховка имеет решающее значение, поскольку она защищает вас от претензий о предполагаемой халатности, ошибках или упущениях при предоставлении ваших услуг.

Тщательное ведение учета помогает максимизировать налоговые вычеты и организовать финансы вашего индивидуального предпринимателя. Обязательно отслеживайте:

• доход
• Расходы
• Активы/обязательства
• Каталог
• денежные поступления

Использование программного обеспечения для бухгалтерского учета, электронных таблиц или организованной системы упрощает ведение документации для подачи налоговых деклараций и общего финансового здоровья.

Для некоторых предприятий создание ООО может лучше служить долгосрочным целям, чем индивидуальное предпринимательство. ООО имеют такие преимущества, как:

• Защита ответственности: Ваши личные и деловые активы юридически отличны от структуры ООО. Ваша компания является юридическим лицом, которое подает налоги отдельно от владельца бизнеса.
• Достоверность: Официальное обозначение LLC может повысить ваш профессиональный имидж среди клиентов.
• Потенциал роста: ООО хорошо подходят, если вы стремитесь в конечном итоге расширить свою текущую деятельность.
• Налоговая гибкость: ООО позволяют вам выбирать, как будет облагаться налогом доход от вашего бизнеса.

Тем не менее, ООО также имеет свои компромиссы, которые следует учитывать:

• Сложность: ООО требует составления операционного соглашения и обязательств по ежегодной отчетности. Индивидуальное предпринимательство требует меньше документов.
• Стоимость: Создание и поддержание ООО предполагает более высокие авансовые платежи и текущие расходы.

• Государственный секретарь штата Калифорния
• Бюро по патентам и товарным знакам США
• Контактные данные округа Калифорния 
• Приложение EIN 
• НДФЛ форма 1040
• Расписание С
• Расписание SE
• Декларация о подоходном налоге с населения штата Калифорния (форма 540)
• Веб-сайт Департамента налогов и сборов Калифорнии
• Калголд
• Управление бизнеса и экономического развития губернатора Калифорнии
• Департамент по делам потребителей Калифорнии