Guia geral para custos de LLC

O custo para abrir uma LLC varia bastante dependendo do estado, podendo ir de US$ 35 a US$ 500 apenas para a taxa de registro estadual. Além da taxa de registro, existem custos contínuos a serem considerados, incluindo relatórios anuais, honorários de agente registrado e, potencialmente, impostos de franquia. Este guia detalha todos os custos de uma LLC para que você possa fazer um orçamento preciso, seja abrindo sua LLC por conta própria ou utilizando um serviço de abertura de empresas.

Taxas de registro de LLC por estado

Cada estado cobra uma taxa única para abrir uma LLC. A maioria dos estados também cobra uma taxa anual ou bienal para manter sua LLC em situação regular. Aqui está um detalhamento completo para todos os 50 estados e Washington D.C.:

Os estados mais baratos para abrir uma LLC incluem Kentucky (US$ 40), Arkansas (US$ 45) e vários outros a US$ 50 (Arizona, Colorado, Havaí, Iowa, Michigan, Mississippi, Missouri e Novo México). Os estados mais caros são Massachusetts (US$ 500), Tennessee (US$ 300) e Texas (US$ 300).

Custos contínuos da LLC

Além da taxa única de constituição, existem diversos custos recorrentes para manter sua LLC em situação regular.

Serviço de Agente Registrado (US$ 39 a US$ 299/ano)

Toda LLC (Sociedade de Responsabilidade Limitada) precisa de um agente registrado — uma pessoa ou serviço que recebe documentos legais e governamentais em nome da sua LLC. Você pode atuar como seu próprio agente registrado gratuitamente, mas a maioria dos empresários contrata um serviço profissional para maior privacidade e conveniência. Os serviços profissionais de agente registrado geralmente custam de US$ 39 a US$ 299 por ano. Nossa principal recomendação é Agente Registrado Noroeste por US$ 125/ano (ou US$ 39/ano quando contratado em conjunto com o serviço de formação).

Taxas de relatório anual (US$ 0 a US$ 500/ano)

A maioria dos estados exige que as LLCs (Sociedades de Responsabilidade Limitada) apresentem um relatório anual (às vezes chamado de relatório periódico, declaração anual ou declaração de informações). O relatório atualiza o estado com as informações básicas da sua LLC, como endereço, membros e agente registrado. As taxas de arquivamento variam de US$ 0 (em estados que não exigem relatórios anuais, como Arizona e Novo México) a US$ 500 (Massachusetts). A falta de apresentação do relatório anual pode resultar em multas, juros por atraso e, eventualmente, na dissolução administrativa da sua LLC.

Imposto de Franquia (US$ 0 a US$ 800+/ano)

Alguns estados impõem um imposto sobre franquias a LLCs, independentemente de a LLC gerar ou não receita. O exemplo mais notável é a Califórnia, que cobra um imposto anual de US$ 800. Delaware cobra um imposto anual de US$ 300. O Texas cobra um imposto sobre franquias, mas as LLCs com receita inferior a US$ 2.47 milhões não devem nada. Verifique os requisitos específicos do seu estado, pois os impostos sobre franquias podem aumentar significativamente seus custos anuais.

Licenças e autorizações comerciais (varia)

Dependendo do seu setor e localização, você pode precisar de uma ou mais licenças ou alvarás comerciais. Os custos variam bastante de acordo com a cidade, o condado, o estado e o tipo de negócio. As licenças mais comuns incluem uma licença comercial geral (de US$ 50 a US$ 400), uma licença profissional (que varia conforme a profissão), um alvará para atividade comercial em casa (de US$ 0 a US$ 100) e alvarás específicos para determinados setores. Consulte a prefeitura e a secretaria da sua cidade para verificar os requisitos locais.

Custos opcionais da LLC

Esses custos não são obrigatórios para a formação de uma LLC, mas podem ser aplicáveis ​​dependendo da sua situação.

Acordo Operacional (US$ 0 - US$ 200)

Um acordo operacional é um documento interno que define como sua LLC é administrada, como os lucros são distribuídos e o que acontece se um membro se retirar. Você pode criar um gratuitamente usando modelos online, ou pode contratar um advogado ou usar um serviço jurídico online para redigir um (entre US$ 50 e US$ 200). Alguns serviços de formação de LLC incluem um modelo básico de acordo operacional em seus pacotes.

EIN ($0)

O Número de Identificação do Empregador (EIN) do IRS é totalmente gratuito. Você pode solicitá-lo online em [inserir URL aqui]. Site do IRS e receba seu EIN imediatamente. Veja nosso Guia completo do EIN Para obter instruções passo a passo, tenha cuidado com sites de terceiros que cobram uma taxa para preencher este formulário gratuito em seu nome.

Nome fantasia / Nome comercial (US$ 10-US$ 100)

Se você deseja operar sua LLC com um nome diferente do seu nome legal, precisa registrar um DBA (também chamado de nome fantasia, nome comercial ou nome fantasia). Por exemplo, se sua LLC estiver registrada como “Smith Holdings LLC”, mas você quiser operar como “Smith Consulting”, você deverá registrar um DBA. Os custos variam de US$ 10 a US$ 100, dependendo do seu estado e município.

Seguro empresarial (preços variáveis)

Embora não seja obrigatório na maioria dos casos (exceto para seguro de acidentes de trabalho, se você tiver funcionários), o seguro empresarial oferece uma camada adicional de proteção além da cobertura de responsabilidade civil da sua LLC. O seguro de responsabilidade civil geral normalmente custa de US$ 300 a US$ 1,000 por ano para pequenas empresas. O custo do seguro de responsabilidade profissional (erros e omissões) varia de acordo com a profissão.

Custos do serviço de formação de LLC

Se preferir não lidar com o processo de abertura de empresa por conta própria, um serviço de formação de LLC pode preparar e enviar seus documentos para você. Veja a seguir uma comparação dos principais serviços:

Embora a ZenBusiness, a Bizee e a LegalZoom anunciem taxas de constituição de empresas de US$ 0, lembre-se de que elas não incluem o serviço de agente registrado em seus pacotes básicos. Ao adicionar um agente registrado (US$ 199 a US$ 249 por ano), o custo total do primeiro ano é maior do que o da Northwest Registered Agent, que inclui um ano inteiro de serviço de agente registrado por apenas US$ 39. Para a maioria das pessoas, Agente Registrado Noroeste oferece o melhor valor geral.

Custo total do primeiro ano de uma LLC

Eis o que você pode esperar pagar no seu primeiro ano, dependendo de como você constituir sua LLC:

Cenário mais comum: Se você constituir sua LLC em um estado com uma taxa de registro média (em torno de US$ 100), usar os serviços da Northwest Registered Agent (US$ 39 para constituição + agente registrado) e obter um EIN gratuito do IRS, seu custo total no primeiro ano será de aproximadamente US$ 139, mais a taxa de registro estadual, o que resulta em cerca de US$ 239. Isso cobre tudo o que você precisa para começar.

Para a opção mais econômica, constitua sua LLC em um estado com custos baixos (como o Kentucky, a US$ 40), atue como seu próprio agente registrado e cuide de todos os registros por conta própria. Seu custo total seria apenas a taxa de registro estadual.

Perguntas frequentes

Qual é o estado mais barato para abrir uma LLC?

O Kentucky tem a taxa de registro de LLC mais baixa, de US$ 40. Outros estados com taxas acessíveis incluem Arkansas (US$ 45), Arizona (US$ 50), Colorado (US$ 50), Havaí (US$ 50), Iowa (US$ 50), Michigan (US$ 50), Mississippi (US$ 50), Missouri (US$ 50) e Novo México (US$ 50). No entanto, constituir sua LLC em um estado diferente daquele onde você mora e opera geralmente significa que você precisará registrá-la como uma LLC estrangeira em seu estado de origem, o que aumenta os custos. Para a maioria das pessoas, constituir a empresa em seu estado de origem é a opção mais econômica.

Existe alguma taxa anual para uma LLC?

A maioria dos estados exige que as LLCs (Sociedades de Responsabilidade Limitada) apresentem um relatório anual e paguem uma taxa para se manterem em situação regular. Essas taxas variam de US$ 0 a US$ 500 por ano, dependendo do estado. Alguns estados, como Arizona, Mississippi, Missouri e Novo México, não exigem relatórios anuais. Alguns poucos estados cobram taxas bienais (a cada dois anos) em vez de anuais.

Posso abrir uma LLC gratuitamente?

Não. Todos os estados cobram uma taxa de registro para a formação de uma LLC. A taxa mais baixa é de US$ 40 (Kentucky). Embora alguns serviços de formação de LLC anunciem formação "gratuita", eles estão isentando apenas a taxa de serviço — você ainda paga a taxa de registro estadual. Você também provavelmente precisará incluir no seu orçamento os custos de um agente registrado e outras despesas recorrentes.

Quanto custa um agente registrado?

Os serviços profissionais de agente registrado geralmente custam de US$ 39 a US$ 299 por ano. A Northwest Registered Agent cobra US$ 125/ano pelo serviço de agente registrado independente ou US$ 39/ano quando contratado em conjunto com a constituição da empresa. Você também pode atuar como seu próprio agente registrado gratuitamente, mas isso significa que seu endereço pessoal se tornará público e você deverá estar disponível nesse endereço durante todo o horário comercial para receber documentos legais.

Preciso de uma licença comercial para minha LLC?

Depende do tipo de negócio e da localização. Muitas cidades e condados exigem uma licença comercial geral. Certos setores (como construção civil, alimentação, saúde e imobiliário) exigem licenças ou alvarás profissionais específicos. Consulte a prefeitura ou o cartório da sua cidade para saber quais licenças você precisa.

Vale a pena contratar serviços de formação de LLC?

Para a maioria das pessoas, sim. Um bom serviço de constituição de empresas garante que seus documentos sejam arquivados corretamente, atua como seu agente registrado e ajuda você a cumprir as exigências estaduais. O custo é mínimo — a Northwest Registered Agent cobra apenas US$ 39, mais a taxa estadual, o que inclui um ano inteiro de serviço de agente registrado. O tempo e a tranquilidade que você economiza compensam o pequeno investimento.

O que acontece se eu não pagar as taxas anuais da minha LLC?

Se você não apresentar seu relatório anual ou não pagar as taxas exigidas, seu estado poderá impor multas por atraso, revogar o status de regularidade da sua LLC ou dissolvê-la administrativamente. Uma LLC dissolvida perde suas proteções legais, incluindo a responsabilidade limitada. Na maioria dos estados, é possível reativar uma LLC dissolvida apresentando os relatórios atrasados ​​e pagando as multas, mas isso custa mais do que simplesmente manter seus registros em dia.