カリフォルニアで個人事業主を始める方法

従業員のいない個人事業主は、連邦納税者番号を登録する必要はありません。彼らは税務目的で社会保障番号 (SSN) を使用できます。

ただし、次のような理由により、内国歳入庁 (IRS) から EIN を取得することをお勧めします。

• ビジネスバンキングの機会を広げます: 多くの場合、ビジネス用銀行口座を開設するには EIN が必要です。これは、個人の財務とビジネスの財務を分離するのに役立ちます。
• ビジネス上の信用を確立するのに役立ちます。 EIN を使用すると、クレジットとは別にビジネス クレジット カードやローンを申請できます。これはあなたのビジネスに対する信用を築くのに役立ち、将来の経済的機会に役立つ可能性があります。
• 採用プロセスを簡素化します: 将来的に従業員を雇用する予定がある場合は、EIN を取得する必要があります。従業員と雇用主を区別するのに役立つため、税金やその他の書類を IRS に報告し、給与計算を設定する必要があります。
• ビジネスのプライバシーを強化します。 EIN は、ビジネス書類の社会保障番号を置き換えることもでき、個人情報の盗難から保護し、プライバシーの層を追加します。
• ビジネスの成長に向けた準備: 個人事業主には法的に EIN は必要ありませんが、ビジネスを法人化または再構築する場合は、EIN を取得しておくと移行が簡素化されます。

ビジネスの種類によっては、特定のライセンス、許可、およびゾーニング許可を取得する必要がある場合があります。

• カリフォルニア 　 一般営業許可が必要です。 あなたが使用することができます カルゴールド データベース カリフォルニア州知事局ビジネス経済開発局 どのライセンス、許可、またはゾーニング許可が必要かを判断するために提供されます。

• 州および地方自治体の要件に加えて、特定の業界または専門職には、次のような州機関からの特定のライセンス要件がある場合があります。 カリフォルニア州消費者問題局.
• いくつか例を挙げると、カリフォルニア州、ロサンゼルス、サンディエゴ、サンノゼなどの主要都市では、申請が必要な特定の地域ライセンスや許可が存在する場合があります。

追加の州税および地方税

• カリフォルニア州では、個人事業主は州所得税の対象となります。個人所得税申告書で事業所得を報告する必要があります（フォーム540).
• あなたのビジネスが有形の商品を販売している場合は、販売者の許可を登録し、顧客から消費税を徴収する必要がある場合があります。訪問 カリフォルニア州税・手数料管理局のウェブサイト 売上税および使用税の要件の詳細については、こちらをご覧ください。
• 事業活動によっては、州または地方レベルで追加の税金が課される場合があります。あなたの業界や地域に関連する特定の納税義務を調査して理解します。

個人の財務とビジネスの財務の間に線を引くことは、正確な財務記録を維持し、資産を保護するために非常に重要です。次の設定を検討してください。

• ビジネス銀行口座: 別のアカウントを確立すると、収入と費用の追跡が簡素化され、納税申告が簡素化され、業務の信頼性が高まります。
• ビジネスクレジットカード: ビジネス用クレジット カードを持つことは、個人的な支出とビジネス上の支出を分離するのに役立つだけでなく、ビジネス関連のコストを監視し、ビジネスの信用を構築するのにも役立ちます。これは将来的に有益であることが証明されます。

個人事業主として、事業上のあらゆる責任を負うことになるため、保険は事業計画の重要な側面となります。これにより、予期せぬクレームや事故からあなたを守ることができます。次の点を検討することをお勧めします。

• 一般的な事業責任保険: このポリシーは、事業活動に関連した物的損害、身体的危害、または人身傷害の告発を対象としています。
• 職業賠償責任保険: サービスを提供する場合、この保険は、サービス提供における過失、間違い、見落としの疑いからあなたを守るため、非常に重要です。

注意深く記録を保管することは、税額控除を最大限に活用し、個人事業主の財務を整理するのに役立ちます。必ず追跡してください:

• 所得
• 経費
• 資産・負債
• 棚卸
• 領収書

簿記ソフトウェア、スプレッドシート、または組織化されたシステムを使用すると、税務申告や一般的な財務健全性のために文書を常に把握しやすくなります。

一部の企業では、個人事業主よりも LLC を設立した方が長期的な目標に適している場合があります。 LLC には次のような利点があります。

• 責任の保護： LLC 構造では、あなたの個人資産とビジネス資産は法的に区別されます。あなたのビジネスは、事業主とは別に税金を申告する法人です。
• 信頼性： 正式な LLC の指定により、顧客に対するプロフェッショナルなイメージが向上します。
• 成長の可能性： 最終的に現在の事業を拡大したい場合には、LLC が最適です。
• 税金の柔軟性: LLC では、事業収入の課税方法を選択できます。

ただし、LLC には考慮すべきトレードオフもあります。

• 複雑： LLC には、運営契約の草案作成と年次報告義務が求められます。個人事業主は事務手続きが少なくなります。
• 費用： LLC の設立と維持には、より高額な前払い料金と継続的なコストがかかります。

• カリフォルニア州務長官
• 米国特許商標局
• カリフォルニア郡の連絡先詳細 
• EIN申請 
• 個人納税フォーム 1040
• スケジュールC
• SEのスケジュール
• カリフォルニア州の個人所得税申告書 (フォーム 540)
• カリフォルニア州税・手数料管理局のウェブサイト
• カルゴールド
• カリフォルニア州知事局ビジネス経済開発局
• カリフォルニア州消費者問題局