Как да започнете едноличен собственик в Калифорния

Едноличните търговци без служители не трябва да се регистрират за федерален данъчен идентификационен номер. Те могат да използват своя социалноосигурителен номер (SSN) за данъчни цели.

Препоръчваме обаче да получите EIN от Службата за вътрешни приходи (IRS) поради няколко причини:

• Разкрива възможности за бизнес банкиране: EIN често се изисква за откриване на бизнес банкова сметка. Това може да помогне за разделянето на личните и бизнес финансите.
• Помага за установяване на бизнес кредит: С EIN можете да кандидатствате за бизнес кредитни карти и заеми отделно от вашия кредит. Това може да ви помогне да изградите кредит за вашия бизнес, което може да бъде полезно за бъдещи финансови възможности.
• Улеснява процеса на наемане: Ако планирате да наемате служители в бъдеще, трябва да имате EIN. Той трябва да отчита данъци и други документи на IRS и да създава ведомости за заплати, защото помага да се разграничат служителите от работодателите.
• Подобрява поверителността на бизнеса: EIN може също така да замени вашия социалноосигурителен номер в бизнес документи, като ви предпазва от кражба на самоличност и добавя допълнителен слой на поверителност.
• Подготвя се за растеж на бизнеса: Въпреки че еднолично търговско дружество не изисква законово EIN, наличието на такъв може да опрости прехода, ако решите да регистрирате или преструктурирате бизнеса си.

В зависимост от вида на вашия бизнес може да се наложи да получите конкретни лицензи, разрешителни и разрешения за зониране.

• Калифорния не изисква общ бизнес лиценз. Можете да използвате CalGold база данни на Службата на губернатора на Калифорния за бизнес и икономическо развитие предоставя да определите кои лицензи, разрешителни или разрешения за зониране са ви необходими.

• В допълнение към държавните и местните изисквания, определени индустрии или професии може да имат специфични изисквания за лицензиране от държавни агенции, като например Калифорнийски отдел по въпросите на потребителите.
• Големите градове в щата Калифорния, Лос Анджелис, Сан Диего и Сан Хосе, за да назовем само няколко, може да имат специфични местни лицензи и разрешителни, за които трябва да кандидатствате.

Допълнителни държавни и местни данъци

• В Калифорния едноличните търговци подлежат на държавен данък върху доходите. Трябва да отчетете доходите си от бизнеса във вашата данъчна декларация за личните доходи (Форма 540).
• Ако вашият бизнес продава материални стоки, може да се наложи да се регистрирате за разрешение за продавач и да събирате данък върху продажбите от клиентите. Посетете Уебсайт на Министерството на данъците и таксите на Калифорния за повече информация относно изискванията за данък върху продажбите и използването.
• В зависимост от вашите бизнес дейности може да подлежите на допълнителни данъци на държавно или местно ниво. Проучете и разберете всички специфични данъчни задължения, свързани с вашата индустрия или местоположение.

Начертаването на линия между вашите лични и бизнес финанси е от решаващо значение за поддържането на точни финансови записи и запазването на вашите активи. Помислете за настройка на следното:

• Бизнес банкова сметка: Създаването на отделен акаунт може да опрости проследяването на приходите и разходите, да опрости данъчното подаване и да придаде доверие на вашата операция.
• Бизнес кредитна карта: Наличието на бизнес кредитна карта не само помага за разделянето на личните и бизнес разходите, но също така помага при наблюдението на свързаните с бизнеса разходи и изграждането на кредит на вашия бизнес, което може да се окаже полезно в бъдеще.

Като едноличен собственик, вие носите цялата тежест на всички бизнес задължения, което прави застраховката ключов аспект от вашия бизнес план. Това може да ви предпази от непредвидени искове или инциденти. Препоръчваме ви да разгледате следното:

• Обща застраховка бизнес отговорност: Тази политика покрива обвинения в имуществени щети, телесни повреди или лични наранявания, свързани с вашите бизнес дейности.
• Застраховка за професионална отговорност: Ако предлагате услуги, тази застраховка е от решаващо значение, тъй като ви предпазва от искове за предполагаема небрежност, грешки или пропуски при предоставянето на услуги.

Внимателното водене на отчети помага да се максимизират данъчните облекчения и да се организират финансите на вашето еднолично дружество. Не забравяйте да проследите:

• доход
• разходи
• Активи/пасиви
• Опис
• постъпления

Използването на счетоводен софтуер, електронни таблици или организирана система прави поддържането на документацията по-лесно за подаване на данъчни документи и общо финансово състояние.

За някои фирми създаването на LLC може да обслужва по-добре дългосрочните цели, отколкото еднолично дружество. LLCs предлагат предимства като:

• Защита от отговорност: Вашите лични и бизнес активи са юридически различни със структура на LLC. Вашият бизнес е юридическо лице, което подава данъци отделно от собственика на бизнеса.
• Достоверност: Официалното обозначение на LLC може да подобри вашия професионален имидж пред клиентите.
• Потенциал за растеж: LLCs са много подходящи, ако имате за цел да разширите текущите си операции в крайна сметка.
• Данъчна гъвкавост: LLC ви позволяват да изберете как да се облагат доходите ви от бизнеса.

Въпреки това, LLCs също идват с компромиси, за да претеглят:

• Сложност: LLC изискват изготвяне на оперативно споразумение и задължения за годишно отчитане. Едноличните търговци включват по-малко документация.
• Цена: Създаването и поддържането на LLC има по-високи предварителни такси и текущи разходи.

• Държавен секретар на Калифорния
• Служба за патенти и търговски марки на САЩ
• Данни за контакт в окръг Калифорния 
• EIN приложение 
• Физически данъчен формуляр 1040
• График С
• График SE
• Данъчна декларация за личния доход в Калифорния (формуляр 540)
• Уебсайт на Министерството на данъците и таксите на Калифорния
• Калголд
• Службата на губернатора на Калифорния за бизнес и икономическо развитие
• Калифорнийски отдел по въпросите на потребителите